AI電信詐騙偵防對策研究

當前，AI技術(shù)已經(jīng)成為促進社會生產(chǎn)發(fā)展、提高國家綜合治理能力的重要力量。但在治理方面也出現(xiàn)了前所未有的新問題，AI技術(shù)在推動社會生產(chǎn)進步的同時，也遭到了相關不法分子的利用。目前利用AI技術(shù)進行詐騙的犯罪活動呈現(xiàn)出“高頻高發(fā)”的態(tài)勢。本文從AI詐騙犯罪內(nèi)涵及特征入手，研究當前打擊AI詐騙犯罪所面臨的困境，從而探尋一條有效的犯罪治理之路。

一、AI詐騙內(nèi)涵及特征

（一）AI詐騙的內(nèi)涵

在第十三屆全國人民代表大會常務會員會第三十六次會議通過《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》中第2條所規(guī)定了電信網(wǎng)絡詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式、詐騙公私財務的行為。那么將AI技術(shù)融入到電信網(wǎng)絡詐騙犯罪之中可以得出AI詐騙犯罪的定義：“利用電信網(wǎng)絡技術(shù)手段、AI科技以及互聯(lián)網(wǎng)等相關技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為”。

（二）AI詐騙的新特征

AI詐騙犯罪是從電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)展而來，除了具有電信網(wǎng)絡詐騙犯罪所具有的較強地域性、轉(zhuǎn)移贓款的迅速性、完整的產(chǎn)業(yè)鏈條性之外，還具有以下新特征：

1.高度隱密性

與傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡詐騙相比，AI詐騙犯罪的偽裝程度更高，迷惑性更強，所涉及的群體范圍更廣泛并且在犯罪后將贓款分散化、最小金額化，同時犯罪嫌疑人的反偵查能力更強所導致偵查機關在打擊此類案件時所需要投入更多的人力物力，打擊成本高、取證難、抓捕難、法律適用難等一系列問題。

2.高度精準性

AI技術(shù)運用到非法獲取公民信息，針對特定群體準確畫像，專門“量體裁衣”涉及詐騙“腳本”，鎖定式、定制式、訂單式進行詐騙活動。根據(jù)公安部給出的數(shù)據(jù)顯示，19.16%的網(wǎng)絡詐騙案件具有精準詐騙的特征。

3. 難以預測性

  中國科學院自動化研究所研究員曾毅認為，AI發(fā)展存在技術(shù)和社會潛在影響的雙重不確定性，對AI研發(fā)和應用衍生的風險不重視和無意識，會給社會帶來較大的隱患。由于人工智能技術(shù)發(fā)展十分迅速，由此所帶來的詐騙犯罪在技術(shù)、手段以及后果上都變得難以預測和判斷。如果按照常規(guī)的偵辦詐騙類犯罪的程序和手段治理效果可能會不盡人意。

二、AI詐騙偵防困境

（一）相關立法滯后且法律約束力不足

對于公民個人的隱私和數(shù)據(jù)等相關安全問題的立法以及對網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)的認定相關法律法規(guī)在此方面存在滯后性。在《數(shù)據(jù)安全法》第二章數(shù)據(jù)安全與發(fā)展和第三章數(shù)據(jù)安全制度中并未涉及人工智能數(shù)據(jù)如何去運用以及進行保護，僅對維護國家數(shù)據(jù)安全，建立健全相關數(shù)據(jù)管理制度等方面進行規(guī)定。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》明確規(guī)定了互聯(lián)網(wǎng)服務提供者、電信業(yè)務經(jīng)營者等主體在電信詐騙防范等方面所具有相應的法律責任，2023年頒布施行的《生成式人工服務管理暫行辦法》等文件也被應用于這方面的實際管理工作中，因此從總體來看相關法律法規(guī)及文件的規(guī)制范圍內(nèi)容較為有限。

（二）偵查打擊治理難度較大

AI詐騙犯罪背后的犯罪團伙具有較強的反偵查意識，在實施犯罪行為之前已經(jīng)進行了相關培訓。例如在“AI換臉”的詐騙過程中，犯罪分子利用AI科技和互聯(lián)網(wǎng)通訊手段，使被害人充分相信視頻中的“親屬”并按照要求對其轉(zhuǎn)賬，當被害人反應過來報警求助時犯罪分子早以完成資金轉(zhuǎn)移行為，這就加大了案件的偵破難度。

（三）反詐宣傳效能不足

目前公眾對于AI詐騙犯罪的認知水平還較為低下。尤其是在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的今天，“AI換臉”“AI擬聲”“AI篩選”等新型詐騙方式散布在當前爆火短視頻平臺、直播平臺等這些及時通訊平臺之中。公安機關對這種新型詐騙方式的宣傳速度遠趕不上犯罪手段花樣的翻新，短時間內(nèi)無法跟上形勢的發(fā)展變化。

三、AI 詐騙偵防對策

（一）完善相關法律體系

目前，AI技術(shù)的開發(fā)運用涉及到公民個人隱私、相關知識產(chǎn)權(quán)以及國家數(shù)據(jù)安全等若干問題。正如前文困境中所提到立法層面并未對AI技術(shù)的運用進行明確的規(guī)制，那么極容易產(chǎn)生違法違規(guī)的行為。在國家網(wǎng)信辦所發(fā)布的《生成式人工智能服務管理辦法（征求意見稿）》中對于AI服務進行了規(guī)范，提出了研發(fā)、利用生成式人工智能產(chǎn)品的具體要求。另外在網(wǎng)信辦所發(fā)布的《規(guī)范和促進數(shù)據(jù)跨境流動規(guī)定（征求意見稿）》中同樣作出在保障個人信息隱私權(quán)益的基礎上進一步規(guī)定了數(shù)據(jù)依法有序的跨境自由流動。

（二）完善AI詐騙犯罪打擊治理體系

1. 構(gòu)建AI詐騙防御體系。

首先，構(gòu)建事前預警平臺。各行業(yè)內(nèi)部保衛(wèi)機構(gòu)及相關部門要對于AI詐騙信息作出預警提示。將隱患解決在萌芽階段；其次，搭建智能化聯(lián)動勸阻平臺。對于已經(jīng)接到AI詐騙電話或視頻的用戶進行線上線下同步的勸阻，同時利用智能化手段例如下載國家反詐APP軟件對于再次撥打來的電話能夠作出有效的信息提示，從而做到防患于未然。

2. 強化AI詐騙打擊力度。

提升科技水平，強化技術(shù)運用。通過構(gòu)建完善的AI詐騙防御體系，即使相關犯罪分子掌握了公民的個人信息，但是反詐APP切斷了用戶與非法網(wǎng)站之間的聯(lián)系，使得詐騙行為無法得逞。另外提升案件辦理隊員的相關知識儲備，使其在遇見新型詐騙方式時能一針見血的打擊到位，從而有效的防范AI詐騙活動的發(fā)生。

（三）強化反詐宣傳，構(gòu)建全民反詐防線

構(gòu)建“研判式”“浸潤式”“填鴨式”宣傳教育方式，強化公民的反詐意識，同時也提升了打擊AI詐騙行為在全社會的關注度，構(gòu)建全民反詐的防線。

1. “研判式”因人制宜宣傳。

對于AI詐騙所面向的群體不同，要因人制宜，先入為主的進行宣傳。例如，春運期間，犯罪分子利用Al換臉冒充學生欺騙其家長匯款買車票；這種面向?qū)W生的詐騙預防通過公安機關與學校合作進行教育教學宣傳反詐教育。又比如，詐騙分子利用AI冒充子女欺騙老人進行匯款；這種面向老年群體的詐騙需要加強派出所社區(qū)民警與街道辦聯(lián)合進社區(qū)進行反詐宣傳教育，以百姓喜聞樂見的方式進行教育。真正做到反詐宣傳因人制宜。

2. “浸潤式”多層次、多角度宣傳。

在信息化網(wǎng)絡時代，社會公眾獲取信息的方式不再局限于傳統(tǒng)的書籍、報紙。公安機關在進行反詐宣傳時要充分調(diào)研廣大群眾的生活習慣和閱讀方式，從而做到全方位不留空白的選宣傳。不斷創(chuàng)新宣傳方式和方法，采用老百姓喜聞樂見的方式，例如在短視頻平臺投放反詐宣傳劇，購物平臺答題抽獎等方式。以及在人流量較大的商場、街區(qū)懸掛與明星“聯(lián)名反詐海報宣傳”，從而做到有深度、有廣度的宣傳。

3. “填鴨式”常態(tài)化宣傳。

對于公眾所進行的反詐教育宣傳必須持續(xù)化、常態(tài)化進行，不能僅為完成任務采取“形式主義”，應采用“填鴨式”反詐常態(tài)化宣傳，先將反詐意識牢牢根植與群眾心中，打壓網(wǎng)絡詐騙的生存空間。引導、教育群眾守好“錢袋子”，凡是線上線下涉及金錢的交易活動一定要提高警惕，謹防上當受騙。

另外，對于AI技術(shù)的使用除了相關部門要做到嚴格監(jiān)督管控外，其所提供 的AI技術(shù)服務同樣也需要提醒用戶謹慎使用，一旦發(fā)現(xiàn)侵權(quán)行為要敢于發(fā)聲，尋取幫助從而維護自身合法權(quán)益。

四、結(jié)語    

在本文初步研究AI詐騙犯罪治理內(nèi)容下，公安機關應當深入探究AI電信網(wǎng)絡詐騙治理研究，提高辦案能力水平，強化技術(shù)手段，對目前的偵查能力、調(diào)查取證、追贓挽損、反詐宣傳的困境瓶頸逐個突破。并且對AI詐騙實施常態(tài)化、長效化的偵防對策，在平臺方、用戶方兩方面打擊預防，并聯(lián)合多部門綜合治理，共同探索出一條AI電信網(wǎng)絡詐騙治理之路，開創(chuàng)出新時代反電信網(wǎng)絡詐騙的新格局。

文章來源：  《重慶科技報》   http://www.00559.cn/w/qt/35273.html